O QUE SIGNIFICA A REGRA DE MARGEM DE 70%?
A margem é a parte do capital da sua conta que o corretor bloqueia como garantia para manter uma posição alavancada.
Ela não é o risco do stop loss e não representa quanto você pode perder em uma operação. A margem é uma limitação de uso de capital e alavancagem, não uma métrica de performance.
1. O QUE É MARGEM EM TERMOS SIMPLES
Ao operar produtos alavancados como Forex, índices ou ouro, você controla uma posição nominal grande com um depósito relativamente pequeno. O corretor exige margem para se proteger contra movimentos de preço de curto prazo e garantir que todas as obrigações possam ser cumpridas.
Se muita margem for utilizada, até uma oscilação intradiária normal pode gerar um margin call ou uma liquidação forçada, independentemente da qualidade da estratégia. Por isso, as regras de margem existem para estabilidade e proteção de capital, e não para julgar a habilidade do trader.
2. COMO A REGRA DE 70% É CALCULADA NA NEOMAAA
A NeomAAA aplica a regra de margem por posição ou por ideia de trade, e não sobre a conta como um todo.
Cálculo:
Uso de Margem da Posição (%) =
Margem exigida para a posição ÷ Equity de referência da conta × 100
Margem exigida para a posição: margem requerida pelo corretor para a posição aberta ou para a ideia de trade agregada, incluindo todas as entradas que fazem parte da mesma ideia.
Equity de referência da conta: equity da conta no momento da abertura da posição, utilizada como base para os controles de risco e margem.
Uma posição é considerada em violação se o uso de margem ultrapassar 70% em qualquer momento enquanto a posição estiver aberta.
3. POR QUE A MARGEM IMPORTA MESMO USANDO STOP LOSS?
Muitos traders focam apenas na estrutura do gráfico e no stop loss, mas a margem está relacionada à sobrevivência durante a volatilidade e ao risco de execução.
A margem funciona como um limitador de alavancagem, impedindo que o trader mantenha posições tão grandes que o corretor possa liquidá-las antes que a estratégia tenha tempo de funcionar.
Fatores comuns que aumentam a pressão de margem:
Abertura do spread durante notícias ou períodos de baixa liquidez
Slippage que ultrapassa o stop loss, aumentando temporariamente a exposição
Múltiplas entradas escalonadas que, somadas, elevam o uso de margem, mesmo que cada entrada pareça pequena
Uma operação pode estar correta na direção e ainda assim ser liquidada se o uso de margem for excessivo. Esta regra existe para proteger a empresa contra perdas desproporcionais em mercados voláteis.
4. POR QUE A NEOMAAA MEDE A MARGEM POR POSIÇÃO, E NÃO POR CONTA?
O objetivo desta regra é evitar que uma única ideia de trade transforme a conta em uma aposta única, onde a maior parte ou todo o capital fica concentrado em uma única posição.
Essa concentração aumenta significativamente o risco de quebra e a exposição operacional da empresa. O controle de margem por posição da NeomAAA foi projetado especificamente para evitar a dominância de uma única posição e impor uma distribuição profissional de risco.
5. EXEMPLO CLARO
Se o equity da sua conta for US$ 10.000 e a margem exigida pelo corretor para a posição aberta for US$ 7.200, então:
7.200 ÷ 10.000 = 72%
Essa situação viola a regra de margem de 70%.
6. O QUE ACONTECE SE VOCÊ VIOLAR A REGRA?
A primeira ocorrência normalmente resulta em uma soft breach (violação leve), que pode incluir um aviso ou restrição temporária, dependendo da frequência e do contexto.
Violações repetidas escalam para uma hard breach (violação grave), levando ao encerramento da conta, conforme a política de escalonamento da empresa.
7. FORMAS PRÁTICAS DE EVITAR VIOLAÇÕES DE MARGEM
Traders profissionais permanecem em conformidade seguindo estas boas práticas:
Reduzir o tamanho dos lotes ou a exposição nominal total
Evitar empilhar múltiplas entradas na mesma direção sem recalcular o impacto na margem
Ter cautela durante divulgações de notícias e sessões de baixa liquidez
Dimensionar o risco primeiro pelo stop loss usando a regra de 3% por ideia de trade e, em seguida, confirmar que o uso de margem permanece abaixo de 70%