¿QUÉ SIGNIFICA LA REGLA DEL MARGEN DEL 70%?
El margen es la parte del capital de tu cuenta que el bróker bloquea como garantía para mantener una posición apalancada.
No es tu riesgo de stop loss ni equivale a cuánto puedes perder en una operación. El margen es una limitación de uso de capital y apalancamiento, no una métrica de rendimiento.
1. ¿QUÉ ES EL MARGEN EN TÉRMINOS SIMPLES?
Cuando operas productos apalancados como Forex, índices u oro, controlas una posición nominal grande con un depósito relativamente pequeño. El bróker exige margen para protegerse ante movimientos de precio a corto plazo y garantizar que todas las obligaciones puedan cumplirse.
Si se utiliza demasiado margen, incluso una fluctuación intradía normal puede provocar un margin call o una liquidación forzada, independientemente de lo buena que sea la estrategia. Por eso existen las reglas de margen: para estabilidad y protección del capital, no para juzgar la habilidad del trader.
2. ¿CÓMO SE CALCULA LA REGLA DEL 70% EN NEOMAAA?
NeomAAA aplica la regla del margen por posición o por idea de trade, no sobre la cuenta en su conjunto.
Cálculo:
Uso de Margen de la Posición (%) =
Margen requerido para la posición ÷ Equity de referencia de la cuenta × 100
Margen requerido para la posición: el margen exigido por el bróker para la posición abierta o para la idea de trade agregada, incluyendo todas las entradas que pertenezcan a la misma idea.
Equity de referencia de la cuenta: el equity de la cuenta en el momento en que se abre la posición, utilizado como base para los controles de riesgo y margen.
Una posición se considera en infracción si el uso de margen supera el 70% en cualquier momento mientras la posición esté abierta.
3. ¿POR QUÉ IMPORTA EL MARGEN AUNQUE USES STOP LOSS?
Muchos traders se enfocan únicamente en la estructura del gráfico y en el stop loss, pero el margen está relacionado con la supervivencia durante la volatilidad y el riesgo de ejecución.
El margen actúa como un limitador de apalancamiento. Evita que los traders mantengan posiciones tan grandes que el bróker pueda liquidarlas antes de que la estrategia tenga tiempo de desarrollarse.
Factores comunes que aumentan la presión de margen:
Ampliación del spread durante noticias o en periodos de baja liquidez
Slippage que salta niveles de stop loss, aumentando temporalmente la exposición
Múltiples entradas escalonadas que, en conjunto, elevan el uso de margen aunque cada entrada parezca pequeña
Una operación puede ser correcta en dirección y aun así ser liquidada si el uso de margen es demasiado alto. Esta regla existe para proteger a la empresa de pérdidas desproporcionadas en condiciones de mercado volátiles.
4. ¿POR QUÉ NEOMAAA MIDE EL MARGEN POR POSICIÓN Y NO POR CUENTA?
El objetivo de esta regla es evitar que una sola idea de trade convierta la cuenta en una apuesta única, donde la mayor parte del capital queda concentrada en una sola posición.
Esa concentración incrementa significativamente el riesgo de colapso y la exposición operativa para la empresa. El control de margen por posición de NeomAAA está diseñado específicamente para evitar la dominancia de una sola posición y fomentar una distribución profesional del riesgo.
5. EJEMPLO CLARO
Si el equity de tu cuenta es $10,000 y el margen requerido por el bróker para tu posición abierta es $7,200, entonces:
7,200 ÷ 10,000 = 72%
Esta situación incumple la regla del margen del 70%.
6. ¿QUÉ PASA SI INCUMPLES LA REGLA?
La primera vez suele considerarse una soft breach (infracción leve), que puede implicar una advertencia o una restricción temporal, según la frecuencia y el contexto.
Las infracciones repetidas escalan a una hard breach (infracción grave), lo que conlleva la terminación de la cuenta, de acuerdo con la política de escalamiento de la empresa.
7. FORMAS PRÁCTICAS DE EVITAR INFRACCIONES DE MARGEN
Los traders profesionales se mantienen en cumplimiento siguiendo estas buenas prácticas:
Reducir el tamaño de los lotes o la exposición nominal total
Evitar acumular múltiples entradas en la misma dirección sin recalcular el impacto en el margen
Tener especial cuidado durante noticias y sesiones de baja liquidez
Dimensionar el riesgo primero con el stop loss usando la regla del 3% por idea de trade, y luego confirmar que el uso de margen se mantiene por debajo del 70%